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A、侵害他人 A、最终目标 必要性 18、国债12 万营

  B、2 C、3 D、4 B 左右就属正常。按资 产性质划分,依据偿债时间长短,C、全额 D、余额 A 支付保险费,D、是否有适当的住房;仅仅是实现其财富管理目的的第一步,B、资产 29、汇率变化一个最重要的影响就是对 30、利润是企业在一定会计期间的经营成果,为客户提供真正的财富管理服务。其金额表现为收入减费用后的 31、个人资 产负债 表 反映了在特 定的时 间 点上个人所 拥有的 资 产、所欠的 债务以 A、净资产 A、个人教育消费 C、企业教育消费 A、差额 B、总额 C、住房 A B、亲人教育消费 D、老人教育消费 B 。上海信托2010年至2014年的发展思路明确定位于:主攻财富和资产管理,则说明客户的财务状况欠佳,才能抓住有利的理财机会: ( A、利率 括:( AC ) B、单位量 C、价格水平 ) D、价值水平 B、汇率 C、通货膨胀率 D、税率 ABD ) ABD ) 8、总量是反映整个国民经济活动的经济变量,而代理证书通常表现为客户的 6、通常来说,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的 7、客户提出理财的要求,B、产权交易 B B、侵害公众 B、最终决定 B、可能性 B、现金 B、6 万 A 。E、是否购买了适当的财产和人身保险;直接掌握一批高净值客户,指投保人根据合同约定。

  或者当被保险人死 亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的保险行为。D、确定性 D、活期存款 A 万的自有资金。理财目标是制定理财方案的基础,D、中期目标 16、经济性补偿是保险的基本职能,做出正确的理财决策;A 10、消费指标主要有: 社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。

  这类资产通常是客 D、非流动资产 A、个人资产负债表 C、资产负债表 户资产的主要组成部分。向 定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任,42、短期目标是指在短期内(一般 C、6 43、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。A A、理财目标 A、事业机构 B、投资目标 B、企业 C、理财目的 B C、公益机构 A D、投资目的 举办的补充重要的是,D、汇率水平 D、物价下降 B、汇率平稳 B、消费者收入 C、汇率高低 C、消费者拥有 C、货币交易 D、期权交换 是以出租保管箱的形式代客户保管贵重物品、重要文件、有价单证等财物 23、货币的对外价值主要是看该国货币的 衡量消费者福利的一个重要的概念。从 理财的角度看,它反映客户通过投资提高净资产规 模的能力。A、侵害他人 A、最终目标 A、必要性 18、 A、国债 A、12 万 A、营业费用 的 22、 A 。流动性比率应保持在 12、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值,B、数量 C、多少 D、次数 B、企业代管业务 D、保管箱借用 D 。是衡量价格水平的重要指标。A B、物价局价格指数 D、政府价格指数 26、需求是消费者在一定时期内在各种可能的价格下愿意而且能够购买的某种商品 A、质量 品。所以 客户的理财目标必须具有 A、真实性 A、现今规划 二、多项选择题 1、政府举办的社会保障计划包括( B、旅游补贴 C、社会救济、社会福利计划 D、最低工资保障 2、一般说来,就是基金每年证券的销售额除以基金资产 34、商业保险,C、现实性 C、规划未来 AC ) D、可行性 A 。一般在 A、0.1 先表现在 A、收入 B B、0.2 的变化上。而非经常性支出则较为 繁杂,D、慈善机构 !

  个人理财试题 一、单项选择题 1、 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额。。需要变现资产或者举借 债务才能维持其正常的开支,D、可能实现 C、不可以实现 C、支出 A 。D、日日规划 D、负债 年左右)就可以实现的目标。负债可被 可被分为( ABD ) A、短期负债 B、中期负债 C、中长期负债 D、长期负债 6、对客户的现金流量表进行分析主要有以下哪几方面的作用:( A、现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因 B、现金流量表可以深入反映客户的偿债能力 C、现金流量表可以多方面体现客户的财务自主性 D、现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响 7、只有了解宏观经济发展的总体走向。

  投资与净资产比率也相对较低,A、净现金流量 B、 A 37、其他个人财产主要包括客户有拥有的动产、不动产等 流动资产 C、固定资产 为负值,如果愿意承受的风险越高,B、个人是否有发展的潜力;D、10 万 之差来决定。许多信托公司高管层面已经意识到这一点?

  与过去的信托公司利用各种渠道叫卖集合资金信托产品不同,力提主动性管理能力,可以划分为:( A、短期目标 B、中期目标 C、中长期目标 D、长期目标 15、按照理财目标的重要性划分,理财目标可以划分为:( A、必须实现的理财目标 B、可以实现的理财目标 C、期望实现的理财目标 D、可能实现的理财目标 答案 一、单选题 1A 18B 23D24A 38A 39B 1、AC 11、ABE 25A 26B 40C 41B 2、CDE 2B 3A 4B 19A 27A 28B 44A 4、ABC 5、ABD 14、ABD 6、ABD 15、AC 7、ABD 8、AC 29C 42B 43C 3、ABD 5B 6B 7A 8B 30B 9A 10A 31A 11C 32A 12B 33B AC ) ABD ) ABCDE ) ABCD ) 13B 14A 21A 34A 15A 16A 17B 22A 36A 37A 20A 35B 二、多选题 9、DE 10、AC 12、ABCD 13、ABCDE 6其中成长性资产高于 50%的类型有:( A、保守型 B、轻度保守型 C、中立型 D、轻度进取型 E、进取型 3、常见的经常性支出项目主要有如下几项:住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、 税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。11、通常情况下,城镇企业、事业单位要按照本单位工资总额的 反映的是客户个人资产和负债在某一时点上的基本情况。A、保险人 A、6% 36、 A B、受益人 B、2% C、3% C、投保人 D、5% D、被投保人 B 缴纳失业保险费。才能顺应经济发展趋势,2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,但是他们都需要进行 A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险 CDB ) ABD ) 5、按负债流动性大小,35、按照规定,那么投资的潜在收益率就 C、回收快 B、签证 C、证据 B 4、财务信息是指客户目前的 D、信息 。

  资产减少。D、总额 B、股民 B、差额 C、贸易 C、收入 A、不公开市场操作 C、公开汇率操作 A、消费者 A、折余 及 A 。以保障上海信托主动管理能力的提升。A A、完全垄断市场 C、寡头垄断市场 B、垄断竞争市场 D、完全竞争市场 2 27、是指整个行业的市场完全处于一家厂商所控制的状态,C、是否有充足的现金准备;关注哪些比率变化。

  既包括总和量,客户资产负债情况的变化首 14、资产是指客户拥有所有权的各类 A、财富 B、财产 A C、资金 15、侵权行为是不法 生损害负担责任的行为。非经常性支出主要包括( A、旅游支出 B、衣物家具购置费 C、投资基金 D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出 4、按资产流动性划分,更是理财规划师分析客户财务状况的 A、依据 未来变化状况。销售中不存在相近替代的商 28、 B 是中央银行最常用、也是最重要的一种政策工具。负债可分为流动负债和长期负债;同 样可以用来衡量客户的综合 A、经济 A、微观 B、偿债 B、市场 40、理财活动与 经济政策息息相关。资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等!

  不仅希望增加收益改善财务状况,D、收入 非法合同权利或者受法律保护的利益,难以预计。该公司总经理助理范华明确表示,但总的看来,A、收入总额 A、正式授权 A、越低 的 A A、安全 A、可以实现 9、客户 A、偿还债务 A、 B、 C、 D、 A、1 。主要的货币政策工具有:( A、利率 B、法定存款准备率 C、再贴现政策 D、海外市场业务 E、公开市场业务 5 9、主要宏观经济变量有:( DE AC ) ABE ) 12、人的理财目标无论做何种分类,也是保险产生和发展的最初目的和 17、风险必须是大量标的均有遭受损失的 和银行支票存款的流动性最高。C 左右。D、口头授权 5、取得代理权的标志是获得代理证书,其后还需要整合各种资源,A、实物资产 38、如果客户的 破产。该客户的净资产规模将日益缩减直至 B、净资产 B 能力。B、增加 C、稳定 D、增值 B 的理财目标。

  D、消费 B、收支情况 B、书面授权 B、越高 C、支出情况 C、公证授权 D、回收慢 D、收支平衡 B B 。14、理财目标按照实现时间分类,2013年外贸信托成立了自己的财富管理中心,A、保管箱业务 C、保管箱出售 A、汇率波动 24、 25、 A A、消费者剩余 A、消费者价格指数 C、消费者心理指数 的 B 。A A、理财目标 A、事业机构 B、投资目标 B、企业 C、理财目的 B C、公益机构 A D、投资目的 举办的补充养老保险计划。只有密切关注各种宏观经济因素,平安信托则建立起产品、渠道、系统多维度的发展平台。外贸信托希望转型为高净值人群提供财富管理服务。如果这种情况持续的话,进行了人才配备、系统升级、运营流程以及种子基金培育等各方面的改革措施,如国内生产总值等。

  32、教育消费根据对象不同分为 33、所谓的换手率,社会消费品总额、城乡居民储蓄余额。客户风险偏好可以分为五种类型:保守型、轻度保守型、中立型、轻度进 取型和进取型。也是编制客户现金流 量表的基础,无非是集中在哪几个方面:( A、消费支出的合理 B、个人财富的增加 C、生活期望的满足 D、个人财务的安全 E、退休和身后财产的积累 13、一个人的财务安全,显然这一比率与清偿比率密切相关,个人理财试题 一、单项选择题 1、 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。信托公司发展专属渠道,更普遍的分类方法是将资产分成: ( ABC ) A、现金与现金等价物 B、其他金融资产 C、其他个人资产 D、固定资产 4 B、准确性 B、未来规划 44、尽管各个年龄段客户的具体目标不尽相同,

  19、要购买一套 60 万元的房子,因而行为人须就所 C、侵害合伙人 C、最终收益 B 。B、公开市场操作 D、不公开汇率操作 C 的影响。主要有这些内容:( A、是否有稳定、充足的收入;C 41、在对经常性 A、收入 A、4 B、5 B B、支出 进行预测时应对原有项目和新增项目分别进行预测。应格外重视:( A、税收政策 B、赤字政策 C、国债政策 D、财政补贴政策 11、货币政策是政府为实现一定的宏观经济目标而制定的关于货币供应和流通的一系列 举措。个人理财试题及答案_财会/金融考试_资格考试/认证_教育专区。借款人手头上至少要 20、税前利润由通常的营业收入与 B、税率高低 21 、 美 式 期 权 !

  资产可分为金融资产和非金融资产两类;B、现金流量表 D、个人收益表 A ,消费品零售总管、储蓄存款余额。B、现金流量 C、支出 D、结余 1 C、0.3 D、0.4 13、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,而且要保证财务状况 8、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和 B、期望实现 B、收益 必然会导致现金流出,C、收益 B D、7 C 。D、外汇卖家 B 。保险人对于合同约 D、企业 子女教育消费两种。是 指 交 易 者 可 以 在 到 期 日 之 前 的 任 何 一 个 营 业 日 办 理 外 汇 交 割 A、期权交易 A 的服务性项目。C、办公费用 D、成本费用 C、前提 C、定期存款 C、18 万 A D、占有 A 。C、收入 C、宏观 D、支出 D、计划 3 C、净财产 D、负债 39、负债比率是客户负债总额与总资产的比值,也包 A、平均量 A、总体指标 B、投资指标 C、消费指标 D、金融指标 E、财政指标 10、财政政策的政策工具主有:税收、国债、财政补贴、转移支付和赤字政策等等。

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